Свяжитесь со мной
Когда лучше позвонить?
Нажимая на кнопку «Жду звонка», вы даете Согласие на обработку
своих персональных данных и соглашаетесь с условиями Политики
Курс: Финансы
Практический интенсивный онлайн-курс о финансовой грамотности для собственников и директоров
Онлайн
Начало: 01.12.2021
3 модуля по 6 занятий
дистанционно
«Финансы»— это курс, на котором
вы узнаете все, что нужно о финансовой безопасности, планировании и привлечении денег от банков и инвесторов.

Курс состоит из 3 модулей, которые покрывают все темы финансового планирования и управленческого учета для среднего и малого бизнеса: "Учет прошлого и настоящего", "Планирование будущего" и "Оценка бизнеса и привлечение инвестиций".
Для кого
Для собственников малого и среднего бизнеса, генеральных и финансовых директоров, начинающих предпринимателей, которые хотят навести порядок в финансах.
Зачем
Вы разберетесь в основах учета и планирования, узнаете, как развивать бизнес на чужие средства, сколько денег можно вывести на личные нужды без вреда для бизнеса и разработаете финансовую модель, которая выдержит испытание кризисом.
Почему важно разбираться в финансах?
Три из пяти молодых российских компаний планово убыточные: в них неправильно составлены финансовые модели, нерационально распределены денежные потоки и не соблюдены элементарные правила финансовой безопасности. Такие компании неинтересны банкам и частным инвесторам.

Финансовое планирование — необходимое условие безопасности и развития бизнеса. Когда собственник рационально подходит к финансам, ему открываются огромные возможности рынка капитала: от выгодных кредитов до лизинга, грамотных слияний и выхода на IPO.
Поначалу кажется, что деньги вам дали просто так, и их не надо возвращать. Но потом, посчитав, сколько денег вы отдали партнёру, вы увидите, что это самые дорогие деньги, которые вы могли привлечь

Дмитрий Зайцев, методолог курса
Что вы узнаете на курсе?
Основы финансовой грамотности
Финансовые потоки в компании
Финансовые дыры
Финплан и финмодель здорового бизнеса
Составление финплана
Когда и подо что привлекать финансирование
Развитие за счет собственных средств: плюсы и минусы
Государственное финансирование
Проблема чиновников: кому раздать деньги по-честному?
Мифы о госфинансировании
Региональные особенности
Безвозмездный кредит — как получить субсидии
Кому нельзя брать государственные деньги
Покупка конкурента
и продажа бизнеса
Получение финансирование под сделки M&A: как съесть конкурента за чужой счет
Как вести переговоры
Юридическое сопровождение сделок
Когда продавать бизнес? Признаки того, что уже пора
Юридическая и финансовая сторона процесса
Привлечение инвестиций
Суть инвестирования
Где найти инвестора
Как «упаковать» бизнес для инвестора
Как грамотно продавать долю и не лишиться контроля над бизнесом
Ошибки при работе с инвесторами
Разрешение конфликтов с инвесторами
Лизинг
Принципы работы лизинга
Преимущества лизинга перед кредитованием
Снижение налоговой нагрузки с помощью лизинга
Минимизация начального платежа
Удачные схемы операционного и финансового лизинга
Кредитование
Кому и когда нельзя пользоваться кредитами
Как взять кредит и не разориться
Как получить льготный кредит на развитие малого и среднего бизнеса
Как вести переговоры с банком
Тонкости работы с вашим кредитным инспектором
Ошибки и подводные камни
После курса вы сможете
Развить бизнес
за счет чужих средств
Дорогое оборудование, новые помещения, расширение штата — это дорого делать из собственных средств. Пора научиться пользоваться деньгами банков и инвесторов. На курсе вы наведете порядок в денежных потоках, учете дебиторской задолженности, системе отсрочек и кредитования. Разберетесь в вариантах финансирования и научитесь представлять бизнес так, чтобы он стал интересен для банкира, инвестора или чиновника.
Вывести часть прибыли
на собственные нужды
Если ваш бизнес уже приносит прибыль, пора радовать себя и свою семью. Изымать деньги из бизнеса на собственные нужды — это почетно и честно, если вы собственник. Чтобы выводить деньги без вреда для бизнеса, нужно иметь четкую финансовую модель и реалистичный финплан, которые вы разработаете на курсе.
Защитить компанию
от финансовых проблем
Всегда полезно иметь финансовую подушку безопасности, даже если сейчас будущее выглядит безоблачным. Разработайте финансовую модель, которая выдержит испытание кризисом. На курсе вы узнаете, как сделать свой бизнес стабильным, заручиться поддержкой сильных клиентов и поставщиков и перестать бояться кризиса.
Финансовая безопасность бизнеса.
Если вы получаете авансы от клиентов или отсрочки у поставщиков, то это скорее приятный бонус, чем основа для развития бизнеса.


Дмитрий Зайцев, автор курса
Программа курса
Курс состоит из 3 модулей. Модули можно покупать как отдельно, так и пакетом. Мы рекомендуем проходить модули по порядку, так как занятия последующих модулей опираются на знания предыдущих
Модуль 1. Учет прошлого и настоящего
Уровень сложности - начальный, не требует предварительных знаний, кроме совсем базовых, понимание, что такое выручка и что такое деньги
Занятие 1. Вводное занятие. Как управлять бизнесом и делать это просто
Какие бывают подходы к учету в теории и на практике. Разные стандарты учета. Зачем бизнесу нужен управленческий учет. Отличие управленческого учета от налогового и бухгалтерского.
Основные термины учета: что такое себестоимость, маржинальность, наценка, EBITDA, амортизация, рентабельность, прибыль.
Основные принципы метода учета Смолянова-Зайцева, который сразу начинает приносить пользу бизнесу.
Первый парадокс связи прибыли и денег: прибыль есть, денег нет. Второй парадокс связи прибыли и денег: денег куча, а бизнес убыточный. Три отчета — почему их столько, и почему нельзя меньше.

Пример
: разбор отчетности большой компании. Как читать отчетность, откуда какие данные берутся, какие есть тонкости.
По результатам занятия вы научитесь: практическим приемам учета, которые можно применить в малом и среднем бизнесе без финансового директора или бухгалтера.
Занятие 2. Отчет о движении денег
Семь способов избежать кассовых разрывов: как планировать денежные потоки и не попадать в кассовые разрывы.

Основные статьи расходов и доходов, как сделать план статей чтобы принимать решения, без лишней детализации. Почему скорость важнее, чем точность.

Пример:

  • как избежать лишней детализации в расходах на офис
  • детализация расходов на примере сервиса Финолог и саппорта
Занятие 3. Отчет о прибылях и убытках
План продаж с учетом целевой прибыли для торгового бизнеса. Как рассчитать ТБУ. Рассказ про отчет о прибылях и убытках для торговли. Разделение расходов на постоянные и переменные.

Пример: считаем точку безубыточности, а как ее декомпозировать, расскажем на планировании.

Как понять, какие проекты приносят деньги, а какие деньги отбирают. Отчет о прибылях и убытках для проектной деятельности. Разделение расходов на прямые и косвенные. Совмещенная форма отчета о прибылях и убытках для производства.

Как понять, какая точка прибыльна, а какая убыточна.

Отдельно — отчет о прибылях и убытках для территориально распределенной компании (сетевой, филиалы, для сетевого бизнеса)
Занятие 4. Устойчивость и ценообразование с учетом амортизации
Как влияют основные средства на прибыль компании и как учитывать покупку основных средств в прибыль.

Разберем примеры:

  • как учесть затраты на ремонт и кофемашину при определении себестоимости кофе в кофейне;
  • как учесть себестоимость узи-аппарата или стоматологического кресла в стоимости услуг;
  • как учесть стоимость пресса при изготовлении пластиковой посуды.
Отдельно поговорим про разные способы амортизации и когда какой лучше использовать.
Блок про повышение устойчивости бизнеса. Говорим про расходы.

Алгоритм сокращения расходов.

Как формировать фонды на обновление и покупку нового оборудования.
Занятие 5. Оборачиваемость и ABC - XYZ анализ
ABC и XYZ анализ по клиентам, оборачиваемости и тд.

Где закопаны деньги, как доставать больше денег из бизнеса, как нарастить оборотку. Где взять деньги для оборотки, масштабирования, быстрого роста.
Поговориим про дебиторку, кредиторку и оборачиваемость, складские запасы и влияние этого всего на финансовую эффективность бизнеса. Оптимизация бизнеса для повышения оборачиваемости.

Как не работать с низкодоходными клиентами, как понять, кто меньше денег приносит, как оптимизировать товарную матрицу и тд. АБЦ и XYZ анализ товаров и клиентов.

После баланса историю про оборачиваемость и связь всех трех форм отчетности через оборотный капитал.
Занятие 6. Баланс и эффективность бизнеса для собственника
Рентабельность бизнеса для собственника, как строить баланс, что бухгалтерский учет не подходит, примеры, рентабельность капитала.

Как часто и сколько можно выплачивать дивиденды, забирать из бизнеса, как понять.
Как эффективные компании платят дивиденды.
Как платить дивиденды по нашей методике, чтобы росла эффективность бизнеса.

Что это связь двух других отчетов, замыкание системы, проверка, что система учета замкнутая и полная, что баланс показывает эффективность, говорим про эффективность бизнеса для собственника (рентабельность капитала по дивидендам), почему эффективному бизнесу выгоднее расти за счет заемного капитала.

По результатам занятия вы научитесь: оценивать и считать эффективность бизнеса для собственника.
(Бонусное занятие) Подведение итогов года. Ответы на вопросы по курсу
Бонусное занятие для тарифов Бизнес и VIP. На бонусном занятии Михаил Смолянов расскажет о том, как подвести финансовые итоги года и спланировать 2021 год, а также ответит на вопросы слушателей и разберет кейсы участников.
Модуль 2. Планирование будущего
Уровень сложности - средний. Требуется понимание основных финансовых метрик и терминов.

Старт модуля: 25.01.2021
Занятие 1. Зачем нужно планирование и какие инструменты использовать.
Что нужно для планирования внутри компании, а что важно для инвесторов и банков. Как и зачем учить и вовлекать в планирование топ-менеджеров и директоров. Традиционные инструменты для планирования и как их использовать. Почему шаблоны не работают.

Организация бюджетного процесса — как вовлечь всех руководителей в составление бюджета. Два подхода: сверху вниз и снизу вверх, плюсы и минусы каждого, что лучше применять в конкретном бизнесе.

Практика: основные формулы, две простых воронки.
Занятие 2. Составление воронки продаж с точки зрения финансов
Что такое воронка продаж и откуда брать в нее сведения в нее. Оценка рынка, анализ конкурентов. Планирование маркетинга: откуда и как узнавать данные про стоимость клика и конверсию. Как узнать или спланировать среднюю цену клика в вашей нише, как понять конверсия хорошая или нет.

Анализ чувствительности: как найти два ключевых параметра, от которых зависит рост вашего бизнеса.

Практика: строим воронки сложнее, чем в первом занятии с учетом сезонности

По результатам занятия вы научитесь: искать информацию для воронок, правильно их строить и учитывать показатели.
Занятие 3. Операционные расходы
Мотивация отдела продаж: как спланировать зарплаты продавцов, как ставить план продаж, который будут выполняться.

Маркетинг: как платить маркетологам, как рассчитать справедливое вознаграждение для рекламного агентства. Эффективные схемы работы с агентствами, чтобы вас не обманули.
Занятие 4. Основные средства, движение денег и амортизация
Планируем отдельно основные средства, покупку их, движение денег и амортизацию

Прогноз изменения оборотного капитала - дебиторка, кредиторка, складские запасы, как меняется, если есть отсрочки, предоплаты и тд
Занятие 5. Движение денег по операционной деятельности
Планируем движение денег по операционной деятельности.
Занятие 6. Баланс, собственный и заемный капитал, эффективность для собственника
Баланс, видим собственный и заемный капитал.

В чем измеряется эффективность бизнеса для собственника. Эффект финансового рычага.
(Бонусное занятие для тарифов Бизес и VIP)
Проверка вашей финансовой модели
Михаил Смолянов в онлайне разбирает ваши финансовые модели (данные можно изменить) и отвечает на вопросы
Модуль 3. Оценка бизнеса и привлечение инвестиций
Уровень сложности - продвинутый. Требуется понимание основных финансовых метрик и терминов, наличие готовой финансовой модели
Рекомендуется проходить после модуля 1 и модуля 2
Занятие 1. Подготовка бизнеса к продаже или привлечению инвестиций
На первом, вводном, уроке мы разберем инвестиционный климат в России и СНГ. Какие типы инвесторов есть, что инвесторы ожидают от проектов. Разберем примеры.
Каким проектам нужны инвестиции, а каким больше подойдут другие формы финансирования бизнеса
На каком этапе бизнес можно продавать
Занятие 2. Основные термины и понятия в инвестициях
Разберетесь в таких терминах как:
Maturity Date;
Valuation Cap;
Due Diligence;
Pro rata rights;
Liquidation Preferences;
Drag-along and Tag-alog righ;

Что они значат, в каком случае применимы. Разберем кейсы компаний, примерами и расскажем, как применить это к вашему бизнесу.
Занятие 3. Оценка бизнеса
Не существует единственного верного, надежного и объективного способа оценить, сколько стоит бизнес. Это всегда вопрос переговоров, торговли и манипуляции данными.

Есть три общепринятых метода оценки. На 3 занятии мы разберем затратный, сравнительный и DCF методы оценки
Занятие 4. Поиск инвестора, покупателя. Захватывающий тизер
Где искать инвестора? В какие фонды обращаться? Как искать бизнес ангелов и family offices? Как строить стратегию переговоров, как вести учет коммуникаций. Как автоматизировать поиск?

В процессе поиска инвестиций вы будете рассылать тысячи писем с презентацией и тизером, проводить сотни встреч и десятки питчей. Как сделать тизер, который заинтересует инвестора с первого абзаца? Как написать письмо, которое жалко будет отправлять в корзину?
Занятие 5. Переговоры и оформление сделки
— Как занять правильную позицию на переговорах
— Как добиться выгодных условий для обоих сторон
— Как не поддаваться на манипуляции
— Как грамотно оформить сделку с юридической точки зрения
— О каких условиях важно договориться на берегу

Шаблоны договоров и соглашений
Занятие 6. Ошибки при привлечении финансирования
Моменты, о которых не знают, но обжигаются в большинстве случаев.
Разбор реальных кейсов при привлечении инвестиций и продаже бизнеса
(Бонусное занятие) RoadShow - презентация ваших проектов для инвесторов
Если у вас готова презентация и тизер, мы готовы презентовать его инвесторам из нашего пула
Запишитесь на курс «Финансы»
Научитесь принимать грамотные решения на основе цифр и сделайте свой бизнес привлекальным для банков и инвесторов
Кто ведет
Михаил Смолянов
Основатель Мегаплана
Председатель совета директоров компании Unisender. До 2014 года сооснователь и директор Мегаплана. В год в России инвестируют в более 1000 стартапов, и только 6−8 из них совершают экзит. Мегаплан — один из этих 6 в 2011 году: инвестор Мегаплана сразу стал седьмым в рейтинге русских инвесторов от «Форбс».

Развивает российский бизнес в образовательном центре «Мегапрорыв». Михаил — автор курсов по маркетингу, продажам и финансовому управлению. За 2014 и 2015 год обучил 500 предпринимателей со средним оборотом 60 миллионов рублей в год.
Дмитрий Зайцев
Инвестор, управляющий активами
Управлял инвестиционным портфелем фонда IQ One. Размер фонда более 2 млрд руб. Возглавлял инвестиционное агентство Startup Index. Провел более 20 сделок объемом до 200 миллионов рублей.

Организовал первое среди российских интернет-магазинов IPO. Эмитент — Ютинет.РУ. Капитализация компании по результатам размещения — 3,9 млрд руб. Объем размещения — 390 млн руб.

В должности M&A-директора участвовал в формировании на базе компаний Ютинет, Сотмаркет и е96 одного из крупнейших в России холдинга электронной коммерции. Годовой оборот холдинга более 10 млрд руб. Кредитный портфель — более 500 млн руб.
Как проходит курс
Только практика
Все, о чем мы говорим, мы показываем на практике и в применении к российскому бизнесу.
Консультации
Любой участник может обратиться за помощью к ведущим после окончания курса и получить консультацию и совет. Мы хотим, чтобы обучение приносило пользу, и готовы помочь.
Нетворкинг
На курсе все обмениваются своими идеями, опытом и достижениями. Многие участники находят клиентов или партнеров по бизнесу и еще во время курса делают совместные проекты.
Отзывы участников о курсе
Ольга Варцева
спортивно-коучинговая компания IQ Sports


«Я смотрела вебинары Михаила, прошла онлайн-курс. А потом решила, что все-таки нужно очное участие. Потому что онлайн-курс можно пропустить. А здесь не получится: каждый должен прийти с выполненным домашним заданием. Это дает направление — куда идти, куда думать, что искать».
Ярослав Верболоз
компания-поставщик горно-шахтного оборудования


«Главная ценность курса — в практике от успешного предпринимателя, от успешного собственника бизнеса Михаила. Потому что теорию можно где-то получить: книги, видео, а опыт — только при живом общении».
Алексей Курашенко
город мастеров Sungrad


«Это был взрыв мозга. До этого я думал, что будет очень скучный семинар, где я засну и не пойму половину, но я понял гораздо больше половины, понял, где есть слабые места, как возникает кассовый разрыв. Мне даль пошаговую технологию. Мы сели и прямо здесь заполнили большой финансовый план, и я с гуманитарным образованием смог это сделать. Это потрясающе».
«Это был взрыв мозга. До этого я думал, что будет очень скучный семинар, где я засну и не пойму половину, но я понял гораздо больше половины, понял, где есть слабые места, как возникает кассовый разрыв.

Мне даль пошаговую технологию. Мы сели и прямо здесь заполнили большой финансовый план, и я с гуманитарным образованием смог это сделать. Это потрясающе».

Алексей Курашенко, Sungrad
Стоимость участия в курсе "Финансы"
Модули можно покупать отдельно или пакетами. Например, можно купить 1 и 2 модуля, или все 3 модуля. Если вы покупаете модули пакетом - то получается дешевле.
Базовый
1 модуль: 18 800 ₽
2 модуля: 28 800 ₽
3 модуля: 34 800
  • Доступ ко всем урокам курса в записи
  • Презентация всех занятий
  • Доступ к записям уроков на 2 месяца после окончания курса
  • Доступ к закрытой группе участников курса
  • Дополнительные материалы
  • Список рекомендуемой литературы

Участвовать
VIP + сотрудники
1 модуль: 38 800 ₽
2 модуля: 54 800 ₽
3 модуля: 64 800 ₽

  • Доступ ко всем урокам курса в записи
  • Участие вместе со своими сотрудниками (до 5 человек от одной компании)
  • Индивидуальный подробный разбор 2 практических домашних заданий консультантами и авторами курса
  • Индивидуальная поддержка в течении 2 недель после окончания курса с комментариями по внедрению
  • Запись уроков. Доступ навсегда с возможностью скачать
  • Презентация со всех занятий
  • 100% гарантия возврата денег*
  • Доступ к чату с участниками
  • Дополнительные материалы
  • Список рекомендуемой литературы
Участвовать
Что такое "100% гарантия возврата денег"?
Вы можете посмотреть первые 3 урока, и если курс вам не понравился - мы вернем вам 100% денег, которые вы заплатили за курс. Гарантия возврата распространяется на тарифы "Бизнес" и "VIP"

В каком формате будут проходить занятия?

Записи доступны в виде уроков на платформе GetCourse.

Когда я получу записи?

Доступ к записям будет открыт в течение суток после оплаты. Ссылка придет вам на почту.

VIP участие в марафоне
Заполните форму ниже и с вами свяжется ваш индивидуальный менеджер
Когда лучше позвонить?
Нажимая на кнопку «Жду звонка», вы даете Согласие на обработку
своих персональных данных и соглашаетесь с условиями Политики
Свяжитесь с нами, если у вас появились вопросы. Мы с радостью поможем!
info@megaproryv.ru
Пишите в мессенджер:
Нажимая на кнопку, вы даете Согласие на обработку
своих персональных данных и соглашаетесь с условиями Политики